Risco regulatório
Normas, circulares, resoluções, autorregulação e obrigações periódicas precisam ser traduzidas em processos claros, responsáveis definidos e evidências verificáveis.
Segmento financeiro
Compliance para operações financeiras que exigem controle real.
Estruturamos compliance, governança, riscos, controles internos, privacidade, integridade e evidências regulatórias para instituições financeiras, fintechs, meios de pagamento, seguradoras, gestoras, distribuidoras, cooperativas, correspondentes e demais organizações sujeitas a alta pressão regulatória.
Desafio regulatório
No setor financeiro, compliance documental não basta.
A pressão regulatória exige mais do que políticas aprovadas e treinamentos periódicos. É necessário demonstrar controle, manter evidências organizadas, validar processos críticos, monitorar riscos e sustentar decisões com rastreabilidade.
Risco operacional
Falhas em atendimento, pagamentos, terceiros, produtos, dados, registros e análise de clientes podem gerar impactos financeiros, jurídicos e reputacionais.
Risco de conduta
Conflitos de interesse, fraudes, assédio, venda inadequada, falhas de suitability e desvios internos exigem canais, controles, treinamentos e apuração estruturada.
Mercados atendidos
Soluções para organizações financeiras e estruturas reguladas.
A atuação é adaptada ao porte, maturidade, modelo de negócio, exposição regulatória e complexidade operacional de cada instituição.
Instituições financeiras
Bancos, cooperativas de crédito, financeiras, correspondentes, instituições de crédito e organizações supervisionadas ou impactadas por normas do sistema financeiro.
- Compliance regulatório
- Controles internos
- Gestão de riscos
- Governança e reporte
Fintechs e meios de pagamento
Instituições de pagamento, emissores, adquirentes, subadquirentes, wallets, banking as a service, plataformas digitais e infraestruturas financeiras.
- Governança de parceiros
- Privacidade e segurança
- Produtos e processos críticos
- Monitoramento e evidências
Seguros, investimentos e capitais
Seguradoras, corretoras, assessorias, gestoras, distribuidoras e estruturas vinculadas à SUSEP, CVM, ANBIMA e modelos de autorregulação.
- Conduta e suitability
- Políticas e treinamentos
- Controles de distribuição
- Prevenção a conflitos
Exemplos de trabalhos
Demandas concretas que conectam regulação, controle e operação.
A Conformità apoia organizações financeiras na estruturação de respostas práticas para obrigações regulatórias, auditorias, fiscalizações, expansão de produtos, governança de terceiros e necessidade de evidências para diretoria, conselhos e reguladores.
FATCA/CRS
Classificação de clientes, revisão documental, critérios de enquadramento, organização de evidências e suporte ao reporte.
PLD/FTP e KYC/KYP
Matriz de risco, due diligence, conheça seu cliente, conheça seu parceiro, registros, alertas e trilhas de decisão.
Suitability
Revisão de fluxos comerciais, aderência de perfil, evidências de orientação, controles de distribuição e prevenção a conflitos.
Terceiros e BaaS
Mapeamento de parceiros, fornecedores críticos, correspondentes, contratos, SLAs, riscos, responsabilidades e controles.
LGPD e dados sensíveis
Mapeamento de dados, bases legais, titulares, incidentes, compartilhamentos, retenção, descarte e controles de acesso.
Canal de denúncias
Implantação, revisão de fluxo, matriz de classificação, apuração, conflitos de interesse, indicadores e reporte.
Auditorias e fiscalizações
Organização de políticas, atas, relatórios, evidências, planos de ação, indicadores e documentos de suporte.
Treinamentos regulatórios
Trilhas para PLD/FTP, integridade, conduta, privacidade, segurança da informação, assédio e riscos operacionais.
Como atuamos
Consultoria, tecnologia e inteligência aplicada em um único sistema.
A Conformità transforma exigências regulatórias em processos executáveis, integrando diagnóstico técnico, arquitetura de governança, tecnologia própria, inteligência artificial, documentação, treinamentos e mecanismos de monitoramento.
Governança e responsabilidades
Definição de papéis, alçadas, fóruns, comitês, fluxos decisórios, donos de controles e modelos de reporte.
Riscos, controles e evidências
Mapeamento de riscos, estruturação de controles, testes de efetividade, planos de ação e documentação verificável.
Políticas, processos e treinamentos
Construção ou revisão de políticas, procedimentos, trilhas regulatórias, capacitações e reciclagens auditáveis.
Tecnologia para operação do compliance
Canal de denúncias, EAD, gestão documental, gestão de riscos, data discovery, IA privada e rastreabilidade de decisões.
Apuração e resposta a incidentes
Suporte a investigações internas, entrevistas forenses, preservação de evidências, relatórios técnicos e encaminhamentos.
Metodologia
Da obrigação regulatória ao controle executável.
A metodologia parte da realidade da operação, organiza requisitos e cria mecanismos para que o compliance funcione de forma contínua, mensurável e rastreável.
Diagnóstico
Leitura da operação, maturidade, riscos, processos críticos, normas aplicáveis e lacunas existentes.
Arquitetura
Definição da estrutura de governança, fluxos, responsáveis, controles, políticas e modelo de reporte.
Implementação
Construção de documentos, processos, treinamentos, canais, indicadores e rotinas operacionais.
Tecnologia
Aplicação de sistemas para registro, gestão, automação, evidências, rastreabilidade e análise de dados.
Monitoramento
Acompanhamento de indicadores, testes, auditorias, planos de ação, revisões e melhoria contínua.
O setor financeiro não precisa de compliance decorativo. Precisa de sistema.
Fale com a Conformità para estruturar uma solução compatível com sua operação, seu regulador, seu nível de risco e sua maturidade atual.
Atendimento para instituições financeiras, cooperativas, fintechs, meios de pagamento, seguradoras, corretoras, gestoras, distribuidoras e empresas reguladas.