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Soluções completas de compliance para Instituições Financeiras

Compliance de referência para organizações de excelência.

Referência em Compliance

A necessidade por soluções especializadas em compliance para o mercado financeiro foi o motivo determinante para a criação da Conformità, que desde a sua concepção em 2008 presta serviços e desenvolve soluções principalmente para instituições reguladas e autorizadas pelo Banco Central do Brasil. Por todas as metodologias desenvolvidas e conhecimento adquirido se alcançou o status de consultoria referência em compliance para as organizações reguladas no sistema financeiro.

Além dos serviços de consultoria, treinamentos e softwares próprios a Conformità possui parcerias estratégicas em compliance, sendo homologada por diversas organizações de nível global. 

Atualmente os serviço de consultoria mais demandados estão relacionados com a Resolução BC nº 4.595, onde é realizada a implementação ou atualização da função de compliance; à Resolução BC nº 4557, que versa sobre a estrutura de gerenciamento de riscos; e mais recentemente à Resolução nº 3.978 que aprimora a regulamentação que trata da política, dos procedimentos e dos controles internos de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo.

O sistema financeiro do Brasil é altamente regulado, o que demanda alta atenção de governança e compliance para a garantia da sustentabilidade do negócio e mitigação dos riscos de punições administrativas ou de reputação. A proposta da Conformità é a de desenvolver metodologias e estratégias que garantam observância e alta aderência das organizações às normas do regulador.

As políticas e os manuais fazem parte da operação das instituições financeiras. A elaboração e atualização de documentos e processos faz parte do escopo de trabalho da Conformità, com atuação desde a criação da estrutura normativa para a homologação junto ao BC até as rotineiras tarefas de atualização de políticas.

A Conformità é especializada na na implementação de diretrizes para adequações às normas FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) e AEI-CRS (Common Reporting Standard). Para o atendimento dos requisitos para a troca automática de informações, atuamos desde o desenvolvimento do fluxo de captura de informações e tratamento de clientes reportáveis, até a entrega de tecnologia para a automatização deste processo.

Devemos observar que o mercado financeiro é bastante regulado, e diversas fintechs possuem necessidades com relação às diretrizes de compliance a serem observadas e aplicadas aos seus negócios. Desta forma, o apoio de uma consultoria especializada é uma solução eficaz e de baixo custo para o atendimento das expectativas do mercado e do regulador.

A Contratação de Correspondentes, conforme demanda não só políticas internas voltadas ao relacionamento entre IF e Correspondente, mas também diretrizes robustas e  treinamentos . Além das normas importas pelo regulador, existem autorregulações de associações de classe.

Muitas organizações estão migrando os seus modelos operacionais para uma estrutura onde exista a independência da função de compliance. Somos especialistas em criar a área e treinar as pessoas que serão as responsáveis pela operacionalização das diretrizes de compliance.

As ações de PLD/FT exigem a observância de normas nacionais, tratados internacionais e em muitos casos autorregulações. As recentes normas aprovadas em 2019 e 2020 trouxeram maior dever de diligência para as instituições financeiras, principalmente pela responsabilidade sobre os riscos que envolvem reputação. A Conformità possui especialistas em PLD/FT e mais de 20 parceiros homologados com soluções em tecnologia e auditoria.

Consultoria de Compliance

Entendemos que governança e compliance precisam estar em sintonia para garantir a sustentabilidade do negócio, e no modelo de gestão 4.0, o compliance está acima da governança com a função de traduzir as expectativas do mercado, do regulador e do público de interesse para os membros do órgão diretivo.

Treinamentos

Manter os colaboradores atualizados sobre riscos e compliance é um grande desafio, principalmente em tempos de pandemias e home office. Por isso acreditamos na capacitação continuada como forma de sucesso. Confie na Conformità para manter o seu time capacitado e preparado para os desafios do mercado.

Canal de Comunicação

A resolução BC n. 4.567 trata sobre o canal de denúncias que é obrigatório na instituição e deve permitir a recepção de relatos anônimos. Somos especialistas na implementação e gestão de canais de denúncia e possuímos uma plataforma adequada para esta função. Saiba mais

Cartões

Desde a administração até o uso de cartões como serviço acessório,  é indispensável a observância de diretrizes específicas e políticas robustas para o afastamento de riscos e penalidades do regulador, do adquirente ou da própria bandeira, que pode representar a extinção do negócio.

Money Transfer

As transferências internacionais para a manutenção de residentes realizadas principalmente por imigrantes, devem ser operacionalizadas mediante à adesão a requisitos normativos e políticas eficientes de PLD/FT e anticrimes. Busca-se afastar fraudes e riscos envolvendo principalmente a Deep Web.

Novos Negócios

As Instituições Financeiras a todo momento buscam inovação e novas oportunidades de negócios. A Conformità possui um núcleo de apoio para a avaliação de resultados e de impactos de compliance em novos negócios, inclusive para a criação de Instituições Financeiras.

Juntos rumo ao futuro!

O projeto Cooperativa de Crédito Gestão 4.0 tem como objetivo projetar as cooperativas para o futuro, aplicando conceitos de sustentabilidade e aproximando suas operações do perfil das novas instituições financeiras. No modelo de Gestão 4.0 a percepção dos cooperados, é o ponto chave do negócio. Além disso, a metodologia que envolve governança, gestão de riscos, compliance e controles internos de forma integrada e com o uso de tecnologia, garante eficiência e a resolução dos problemas complexos. Entenda nos slides abaixo conceito do projeto.

Business Intelligence para Cooperativas de Crédito

O maior desafio de uma instituição financeira é o de conectar o negócio e os riscos, avaliando se a operação está de acordo com o apetite ao risco. Para avaliar o cenário de riscos do negócio é indispensável conseguir extrair dos dados as informações necessárias para tratar os problemas e as oportunidades de forma individualizada, e não generalizada como a maioria dos softwares faz. Por isso, e para ajudar a sustentabilidade dos negócios no pós pandemia, a Conformità de forma integrada com outras 4 empresas de consultoria, tecnologia e análise de dados criou um software especializado em extrair da carteira de crédito as informações importantes para a adequada tomada de decisões. Diversos indicadores já estão

função de Compliance

“Assegurar, em conjunto com as demais áreas, a adequação, fortalecimento e o funcionamento do Sistema de Controles Internos da Instituição, procurando mitigar os Riscos de acordo com a complexidade de seus negócios, bem como disseminar a cultura de controles para assegurar o cumprimento de leis e regulamentos existentes. Além de atuar na orientação e conscientização à prevenção de atividades e condutas que possam ocasionar riscos à imagem da instituição.”

Overview

Sabemos que, para qualquer instituição, confiança é um diferencial de mercado. Em geral, as leis tentam estabelecer controles e maior transparência, mas estar em conformidade apenas com as leis não garante um ambiente totalmente em compliance. É preciso que todos os colaboradores trabalhem com ética e idoneidade em todas as suas atividades e que a Alta Administração apoie a disseminação da cultura de compliance. (ABBI/Febraban)

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