Compliance regulatório
FATCA/CRS, PLD/FTP, LGPD, controles internos, auditoria de conformidade, políticas e aderência normativa.
Cooperativa do Futuro
by Conformità
Uma vertical Conformità para o futuro do cooperativismo financeiro
Cooperativismo, governança e tecnologia
Cooperativa do Futuro
Compliance, governança e tecnologia para cooperativas de crédito.
Uma vertical da Conformità dedicada a apoiar cooperativas na evolução de seus programas de compliance, governança, controles internos, gestão de riscos, canal de denúncias, ouvidoria, inteligência artificial e transformação digital.
Posicionamento
Cooperativas de crédito exigem uma abordagem própria.
Cooperativas não são bancos tradicionais, fintechs ou empresas comuns. São organizações reguladas, associativas e orientadas pela confiança, que precisam equilibrar crescimento, relacionamento com cooperados, governança, controles, tecnologia e aderência normativa.
A Cooperativa do Futuro nasce para apoiar esse equilíbrio com visão técnica, documental, operacional e estratégica.
Pilares de atuação
Uma estrutura integrada para cooperativas mais seguras, inteligentes e preparadas.
Governança cooperativista
Apoio a conselhos, diretoria, comitês, estrutura decisória, gestão de conflitos de interesse e prestação de contas.
Gestão de riscos e controles
Mapeamento de riscos, controles internos, planos de ação, indicadores, evidências e monitoramento contínuo.
Tecnologia e inteligência artificial
Integrações, automações, painéis, robôs, IA aplicada, análise documental, gestão de conhecimento e sistemas sob medida.
Cultura e capacitação
Treinamentos para conselheiros, dirigentes, colaboradores, multiplicadores internos e equipes operacionais.
Integridade e relacionamento
Transparência, canal de denúncias, ouvidoria, canais de manifestação, comunicação institucional e fortalecimento da confiança com cooperados.
Soluções especializadas
Projetos técnicos para dores regulatórias específicas.
A Cooperativa do Futuro atua tanto em demandas pontuais quanto em jornadas completas de evolução. Projetos específicos podem ser contratados de forma independente ou integrados a uma estratégia mais ampla de maturidade em compliance, governança, riscos e tecnologia.
FATCA/CRS para cooperativas de crédito
PLD/FTP
LGPD e privacidade
Canal de denúncias e ouvidoria
Governança e conselhos
Due diligence de terceiros
Revisão de políticas e normativos internos
Diagnóstico regulatório
Treinamentos especializados
Automação de processos e integrações
IA aplicada à gestão documental e regulatória
Estruturação das áreas de compliance e riscos
Estruturação e apoio recorrente
Estruturação, atualização e apoio para as áreas de compliance e riscos.
Apoiamos a cooperativa na organização prática de suas rotinas de compliance e gestão de riscos, com atuação técnica voltada à definição de responsabilidades, revisão de processos, fortalecimento de controles, acompanhamento de pendências e sustentação das áreas envolvidas.
Estruturação da área
Mapeamento de atribuições, fluxos, papéis, comitês, controles e interfaces internas.
Apoio técnico contínuo
Suporte à atualização de documentos, respostas internas, evidências e planos de ação.
Integração com tecnologia
Dashboards, automações, bases de conhecimento e acompanhamento gerencial da operação.
Atendimento ao regulador
Atualização documental para atendimento ao BCB.
Antes mesmo de projetos específicos como FATCA/CRS, muitas cooperativas precisam fortalecer sua base documental e regulatória para responder com segurança a exigências, revisões internas e atendimentos ao Banco Central.
Revisão e atualização de políticas, normativos e manuais.
Ajuste de procedimentos operacionais e trilhas de evidência.
Organização documental para auditorias, fiscalizações e verificações regulatórias.
Apoio à área para sustentação técnica dos atendimentos ao BCB.
Solução em destaque
FATCA/CRS para Cooperativas de Crédito
Adequação regulatória com visão prática, documental e operacional.
Apoiamos cooperativas na revisão de procedimentos, classificação de clientes, obrigações de reporte, controles internos, evidências documentais, fluxos operacionais, responsabilidades internas e capacitação das áreas envolvidas.
Diagnóstico e matriz de aderência.
Revisão de políticas e procedimentos internos.
Testes de controles e plano de ação.
Treinamento das equipes envolvidas.
Suporte técnico para sustentação da rotina.
Tecnologia aplicada
Tecnologia para transformar obrigação em operação.
Por estar integrada à Conformità, a Cooperativa do Futuro combina consultoria especializada com desenvolvimento de software, integrações, automações e inteligência artificial.
Isso permite criar soluções práticas para conectar sistemas, reduzir retrabalho, organizar dados, gerar evidências e apoiar decisões regulatórias e estratégicas.
Estrutura tecnológica Conformità
A vertical pode se apoiar em tecnologia própria, aplicações sob medida e inteligência artificial aplicada a rotinas críticas de compliance, governança e gestão regulatória.
SisCompliance
Conformità Labs
Inteligência artificial aplicada
Automações
Integrações
Dashboards
Bases de conhecimento
Relatórios executivos
Visão gerencial em tempo real
Dashboards operacionais para enxergar a cooperativa em tempo real.
Desenvolvemos painéis para que a cooperativa visualize sua operação com maior clareza, conectando dados, indicadores críticos e alertas executivos em um único ambiente.
A proposta é transformar volume de informação em leitura prática para diretoria, conselhos, áreas de compliance, riscos, crédito e gestão.
Carteira de crédito
Evolução da carteira, produção, concentração e distribuição por modalidade.
Inadimplência
Atrasos por faixa, comportamento da carteira e pontos de atenção.
Índice de Basileia
Acompanhamento de capital, suficiência e limites prudenciais.
Liquidez
Capacidade de honrar obrigações e equilíbrio financeiro da operação.
Captação e depósitos
Evolução da base, funding e estabilidade dos recursos captados.
Provisões e cobertura
Monitoramento de perdas esperadas e proteção da carteira.
Eficiência operacional
Relação entre despesas, produtividade e desempenho operacional.
Endividamento e obrigações
Visão sobre dívidas, compromissos financeiros e estrutura de passivos.
Concentração de risco
Exposição por associado, grupo econômico, segmento ou região.
Indicadores executivos
Painéis consolidados para diretoria, conselhos e áreas de controle.
Dashboard Operacional da Cooperativa
Atualização contínua
Monitoramento executivo
Em evolução
Leitura prudencial
Adequado
Visão diária da posição
Estável
Faixas e tendências
Atenção
Indicador
Status
Leitura
Captação
Ok
Estável
Eficiência operacional
Controle
Acompanhar
Endividamento
Leitura
Gerencial
Concentração de carteira
Atenção
Analítica
Metodologia
Da conformidade pontual à maturidade contínua.
A cooperativa pode começar por uma dor específica, como FATCA/CRS, PLD/FTP, LGPD, canal de denúncias, governança, atualização documental ou estruturação de sua área de compliance e riscos, e evoluir para uma jornada mais ampla de maturidade regulatória, tecnológica e operacional.
Diagnóstico
Compreensão do contexto, dos riscos, dos processos e das obrigações aplicáveis.
Priorização regulatória
Definição das frentes críticas e da sequência de evolução mais adequada.
Estruturação de controles
Organização de responsabilidades, evidências, fluxos, políticas e mecanismos de controle.
Capacitação das equipes
Treinamentos direcionados para conselhos, dirigentes, colaboradores e áreas operacionais.
Tecnologia e automação
Uso de sistemas, integrações, painéis e IA para reduzir retrabalho e melhorar rastreabilidade.
Monitoramento e evolução
Acompanhamento contínuo, indicadores, planos de ação e melhoria permanente.
Teste de maturidade
Qual é o nível real de maturidade da sua cooperativa?
Antes de estruturar novos projetos, é fundamental compreender o estágio atual da cooperativa em governança, compliance, riscos, controles, tecnologia, cultura e capacidade de execução.
O Teste de Maturidade da Cooperativa do Futuro permite uma leitura inicial do cenário atual e ajuda a identificar pontos de atenção, prioridades e oportunidades de evolução.
Maturidade não é discurso. É capacidade de executar, medir e sustentar controles.
A análise inicial ajuda a separar o que está formalizado do que efetivamente funciona na operação da cooperativa.
Governança
Compliance
Riscos
Tecnologia
Execução
Por que Conformità
Especialização técnica com visão de futuro.
A Cooperativa do Futuro é uma vertical setorial da Conformità, criada para conectar experiência em compliance, governança, tecnologia, inteligência artificial e operação regulada ao contexto específico das cooperativas de crédito.
Mais de 10 anos de atuação em compliance e tecnologia.
Conhecimento aplicado ao setor cooperativista.
Experiência com regulação, riscos e controles.
Capacidade de desenvolver tecnologia própria.
Atuação integrada entre consultoria, software, IA e capacitação.
Visão prática, documental e operacional.
Foco em evidências, rastreabilidade e melhoria contínua.
Leitura executiva da operação com dashboards e inteligência aplicada.
Próximo nível de governança
Prepare sua cooperativa para crescer com confiança.
A Cooperativa do Futuro by Conformità apoia instituições cooperativas na construção de modelos mais seguros, inteligentes, regulados e preparados para o futuro.
WhatsApp: +55 48 3254-3851
E-mail: [email protected]
Uma vertical da Conformità.